2月26日,人民日报13版发表文章《“金”字招牌落地青岛——青岛建设财富管理金融综合改革两周年》。以下为文章全文。
徐福从此地出发东渡为始皇追寻仙药,市舶司在这里把控大宋海内外贸易往来。青岛,这座以海洋经济闻名的东方岛城,向来敢想敢为。作为山东半岛蓝色经济区的龙头城市,青岛绝不囿于海洋经济这一单一的城市名片。自山东金融改革以来,青岛以“逢山开路、遇河架桥”的精神打造中国唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区。
截至今年初,青岛市金融业增加值、法人金融机构数量、外资金融机构数量、上市企业数量、直接融资规模、保费收入等主要金融指标较“十一五”末均翻番增长,青岛金融业实现了倍增式跨越发展。
政策创新突破改革壁垒
“想不到可以跟韩国人借人民币了,想不到贷款利率这么低,想不到我们还成了全国第一。”从去年6月份,青岛获批成为全国首个也是唯一一个允许境内企业从韩国银行机构贷入人民币资金的试点城市,作为第一批“吃螃蟹”的企业,中科盛创（青岛）电气有限公司总经理郭强连说了三个“想不到”。
去年10月份,李 ｋｅ 强总 ｌｉ访韩期间特别提到将在青岛市开展的企业自韩国银行机构借入人民币资金试点推广到山东全省,以降低中国企业融资成本,便利韩国银行机构有效管理其人民币资金。自试点以来已为青岛24家企业办理了相关业务,签约金额26.5亿元,实际汇入金额23.3亿元,为企业节约财务费用达5300万元。
试验区的一个主要责任就是要通过先行先试,探索中国特色的财富管理发展道路。随着试验区改革创新的不断深化,财富管理综合经营、综合监管、跨境投融资、扩大开放等方面都取得先行先试的政策突破,试验区建设重要事项“一事一报”通道打开。
随着合格境内有限合伙人（QDLP）和合格境外有限合伙人（QFLP）试点在青岛落地,国内首次将QDLP投资范围扩大到境外二级市场、境外一级市场投资并购业务、有监管的大宗商品交易市场业务及其他业务,进一步拓宽了资本进出通道。目前,7只合格境内外有限合伙人（QDLP/QFLP）基金进入注册程序,基金总规模近200亿元。国内外多个知名金融机构也表达设立意向。
境内外投融资渠道的畅通是盘活金融市场的强心剂。青岛已在海尔、海信、青建开展跨国公司外汇资金集中运营管理试点。目前,累计归集资金近234亿美元,提供融资支持累计达48.64亿美元,年均节约外部融资成本近1亿元人民币。
同时,跨国集团人民币集中运营管理,外商投资企业外汇资本金结汇改革,财富管理机构开展跨境投资、境外消费信贷和外汇理财等创新政策顺利推进,年均为企业节约融资成本及利息费用超过3亿元,为实现实体经济发展和境内外投融资便利化提供有力的政策支持。
青岛作为全国性的经济中心城市,具备一定的金融规模,但金融业结构单一,整体竞争力低下。“在发展金融当中,我们业态要全。”银行不再是青岛金融业发展的单行道。在金融机构发展方面,青岛设立保险类财富管理机构、组建大宗商品交易场所、银行业金融机构开展面向试验区内企业的大宗商品衍生品柜台交易、符合条件的金融机构开展债券承销业务……
随着各项政策的批复落地,青岛各类金融机构雨后春笋般建立起来。青岛首家法人保险公司中路财产保险公司开业运营,中德安联财险青岛分公司获批筹建。试验区与中国人寿开展合作,国寿财富管理有限公司拟在试验区设立股权投资基金及互联网财富管理平台。
为吸引金融机构入驻,市政府下发《关于促进青岛市财富管理金融综合改革试验区发展的政策措施》,对在青岛新设立和新迁入的法人金融机构给予不同标准的资金、硬件、政策补助与支持。同时,设立三项金融创新奖项,对金融机构进行创新激励。
据统计,2015年,青岛金融业增加值达到588亿元,占全市GDP比重达到6.3%。与“十一五”末相比,全市金融业增加值为2010年的2.5倍,占比重提高两个百分点。
财富青岛吸引资源集聚
将近两年的金融改革探索,青岛以敢为人先的姿态在荒野中闯出了一条财富管理的新路子,交上了一张含金量十足的成绩单,打造出“财富青岛”的金字招牌,吸引着越来越多的优质金融和财富管理资源向青岛聚集。
2015年9月18日,经国家工商总局核准,瑞华国银投资管理有限公司在即墨市工商行政管理局完成注册程序,取得营业执照,成功落户青岛。该公司注册资本金为1亿元,将面向全国开展信贷风险化解与不良资产处置工作。目前,已有11家银行机构总部在青岛设立私人银行11家,管理资产超过700亿元。
瑞华国银投资管理公司是各类财富管理特色机构加速落地青岛的一个缩影,众多优质金融和财富管理资源以试验区为平台在青岛聚集发展。
1月28日上午,青岛蓝海股权交易中心迎来2016年开门红,成功举办本年度首批企业挂牌仪式。经过中介机构和企业的共同努力,11家企业成功登陆青岛蓝海股权交易中心。中心以着力打造中小微企业综合性融资服务平台为目标,实行低门槛的挂牌企业准入政策,推动更多中小微企业进入区域性股权交易市场,建立创新、高效、灵活的私募融资服务机制。目前中心已有挂牌企业300多家,展示企业1400多家,累计实现融资超过27亿元。同时推出了财富管理系列交易产品和互联网私募股权融资平台,累计交易额超过100亿元。
各类财富管理要素平台开业或启动建设是过去一年的工作亮点之一。青岛国际海洋产权交易中心挂牌运营,成为服务蓝色经济的重要基础设施。青岛银行于去年年底在香港上市,成为山东省第一家上市的金融机构,首发募集资金金额创造了青岛市境内外上市公司首发募集资金的新纪录。
此外,海尔联合信用资产交易中心、青岛金融资产交易中心、场外交易市场登记结算交易中心、艺术品交易中心等财富管理特色市场进入筹建或运营阶段。财富管理金改区还加快建设资本大厦、基金园区等载体项目,已聚集各类股权投资基金类企业超过350家,人民币投贷基金、外资投资母基金等多只大型基金达成落户意向,财富管理多层次市场功能不断完善,财富管理资源聚集效应显现。
内外合作推进项目落地
早在青岛财富管理金融综合改革开局之初,青岛市政府就与中信银行签署了战略合作协议,助力青岛金融改革发展。无独有偶,建设银行、深圳证券交易所、中国人寿、光大银行、工商银行等大型金融机构总部纷纷与青岛签署战略合作协议,围绕财富管理资金、机构、市场等资源聚集达成近百项合作意向。
青岛在财富管理改革创新中彰显出的旺盛生机和活力,使得这块试验田不仅在墙内开花,更是香飘墙外,吸引众多海外专业机构寻求合作。
“我们相信青岛分行将为更多的山东企业拓宽人民币跨境融资渠道,提供多元化的金融服务,满足他们的海外拓展需求,为山东省的经济发展做出我们的贡献。同时我们也希望服务于中国的‘一带一路’国家发展战略,与客户一起抓住新的机遇。”新加坡星展集团主席佘林发对于星展银行在青岛的运营充满信心。
作为星展银行在中国设立的第十一家分行,青岛分行依托星展银行在亚洲地区的网络优势,积极参与新加坡与山东的合作发展,协助青岛完成城市的创新发展和城市基础设施方面的建设和发展。
延续着去年“青岛—英国财富管理发展交流会”的顺利开局,1月22日,“英国贸易投资总署金融业交流会”在青岛举行。“本次交流会正是双方建立长期合作关系并且发现未来机遇的好机会,从而实现两国间的长远目标。”英国驻华大使馆商务公使衔参赞博睿思在交流会上对双方再次合作表达了由衷的肯定。
两年的精耕细作,青岛这块试验田重焕生机,但相比发达国家的行业状态,青岛金融业发展依旧滞后。市场的空白意味着更多的机会,青岛金融业市场业态的不完善为它吸引来众多的合作机会。英国、瑞士、新加坡、中国香港、日本、以色列、意大利、韩国等国际财富管理中心与试验区建立了长效合作机制,众多国际知名财富管理机构总部专程来到青岛推介业务、拓展市场,财富管理境内外合作在这里找到了新的切入点,打开了新局面。
在中国金融改革如火如荼、财富管理理念与行业发展风起云涌的当下,青岛,正高扬着新兴财富管理中心城市的风帆,以“踏石留印、抓铁有痕”和“逢山开路、遇河架桥”的精神破浪前行,驶向一片更加亮丽的“红瓦绿树、碧海蓝天”。
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