关注财富传承，海银财富连访沃顿&洛克菲勒

海银财富的客户们有福了，就在本月，还没消化完在巴菲特股东大会上的收获，参加2017“海银全球资产配置之旅（美国站）”的众人又来到了宾夕法尼亚大学。

宾夕法尼亚大学的沃顿商学院可谓赫赫有名，其建立于1881年，是美国第一所大学商学院；1881－1910出版了第一本商业教科书；1921创立了第一个商学院工业研究中心，并且同年设立了MBA学位；1970设立了第一个卫生健康管理MBA学位；1973建立了第一个中小企业创业中心；1978 设立了第一个管理和科学技术双学位……。

凭借如此多的“第一”，沃顿商学院在全球策略，金融，风险和保险，卫生保健，法律与道德，不动产和公共政策等领域有着深远的影响。它的商业教育模式是在教学，研究，出版和服务中处处强调领导能力，企业家精神，创新能力。学院不仅在培养未来的商界精英，同时致力于为商界提供深入研究。并且它是世界上领先的商业知识创新机构。为实现这个目标就需要用精通于跨学科方法从事研究和紧密联系商界。沃顿18 个研究中心就起到了这样的作用，这些研究中心包括：领导力和应变管理，创业管理，电子商务和商业改革等。这些研究中心让教授，学生以及工商界成员共同研究和分析商务问题。

此次海银财富组织客户拜访沃顿，主要目的是与著名的Patricia Angus教授一起，探讨家族财富管理问题。海银财富通过各种渠道了解到，Patricia Angus教授是家族财富和财富管理行业先导者，近20 年中，为全球范围内的家族提供家族企业传承、家族信托、慈善基金等方面的法律和战略咨询。她曾在惠特克律师事务所和高特兄弟国际律所两家知名律所工作，曾任Shelterwood 财富管理咨询业务总负责人，GenSpring 和JP Morgan 私人银行家族财富管理首席顾问。

在海银财富组织的这次活动上，Patricia Angus教授以西方视角，阐释了“家族宪....章”在国外家族传承实践中的重要作用。Patricia Angus教授坦言，家族的建立需以“信念、精神”为基石，而（家族）企业则是屹立在基石上的堡垒。在海银财富组织的这次课程中，Patricia Angus教授着重和大家分享了“家族企业的三环模型”。只有FAMILY、OWNERSHIP、BUSINESS三环重合的地方，才是“家族财富”。其他部分或许都是“财富”，但都不是“家族财富”……想知道Patricia Angus教授还具体阐述了哪些内容么？下次和海银财富一起，来参加沃顿的课程吧！

海银财富此次的行程安排可谓诚意满满。告别沃顿后，海银财富一行人又纽约曼哈顿的洛克菲勒中心。在那里，洛克菲勒家族办公室董事总经理兼首席投资官张致铭先生，为海银财富一行人进一步梳理了对于目前市场的看法和作为传承工具的家族信托和家族办公室的应用及变迁。张先生告诉海银财富一行人，在国内，家族信托和家族办公室的实践应该还是一个远远未被开发完全的广阔蓝海。海银财富客户在同张致铭先生交流的过程中收获颇丰。

对于中国市场，张致铭先生给出了很多忠告和建议，很多与会的海银财富客户表示，经过张先生的指导，自己在全资产布局及大类资产配置上已经有了明确的思路。

如果您也想参加海银财富之旅，快快与海银财富联系吧，说不定下次您也有机会与众多大咖面对面，一解心中疑惑呢。