北京中投首信投资管理有限公司今日获悉，外汇局下发各分局通知，对个人购汇分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专家认为，监管为防范国内资本外流，对个人旅游等购汇需求影响不大。 J9 g& W: g8 ?* ^2 h5 ~$ L/ w) q8 H# |/ m! w8 L
其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。 $ ~6 }+ x% x* q1 E 6 b. S( t) [9 G 根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。 - M! L/ h! k; U( U. `8 j* a% }# [* S8 }0 s
北京中投首信投资管理有限公司打个比方，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。* }8 j! P' j2 L, W0 `- T
9 E+ [- W/ \' Q# k6 K- D5 i 包括的内容有： : k# C1 M$ ~" w( s4 A6 G9 j& U2 x5 r- `3 R
1、加强企业客户购汇管理。 8 L% X" B$ ^% V9 W4 d0 {; V0 r: O4 q6 Q0 Q# o( a h
加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。北京中投首信投资管理有限公司认为针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。4 Q2 P1 I. K1 D+ n
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2、加强服务贸易外汇审核* e n; I7 g- _/ Z! _/ V* w; G7 D7 d
8 i2 j: w: o9 x6 G4 ?$ q9 I% v& T! e 对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。 * M5 X5 M' s. E" ^3 A( l5 W" u, n" T4 D0 f
3、加强个人分拆和重复购汇管理 0 J9 M' t3 o {$ f/ K. m/ J, S , V6 W; r7 N3 m( q 对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。- x) X- h7 Y7 w$ b: R4 K3 P* i. k4 X
+ v& g) K: m! O5 b' r6 `& w 银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。$ F3 }/ `$ p' u4 c3 g. h5 V: T
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背景资料：8月我国外汇储备大幅减少 创单月减少额最高纪录 " V8 S5 q; l O- Y( @: l* e k7 Z- s+ {5 c3 t/ O5 x5 S 北京中投首信投资管理有限公司央行公布数据了解到，我国8月末外汇储备余额从3.65万亿美元下降至3.554万亿美元，减少939亿美元，为连续第四个月下降，单月减少额也创有记录以来最高。分析人士对北京中投首信投资管理有限公司表示，外汇储备的下降主要因为央行维持人民币(6.3778, 0.0121, 0.19%)汇率稳定的干预成本。在人民币贬值压力持续状态下，外汇储备仍有继续下降的可能性。 * [1 t0 c7 m1 c, @% E& S' h7 p% M( v
中国人民银行http ://weibo.com/u/3921015143?zw=finance新闻发言人8日就外汇储备下降问题表示，主要有三方面因素导致8月外汇储备下降。中国外汇储备充裕，未来外储有所增减是正常的。2 i) \& I* e! t
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北京中投首信投资管理有限公司从外汇储备8月份单月变动情况看，主要影响因素有三方面：一是央行在外汇市场进行操作，向市场提供外汇流动性；二是外汇储备委托贷款项目在8月份进行了一些资金提款；三是8月份国际市场一些主要金融资产价格出现不同程度回调。上述金额从外汇储备中作了相应扣减。2 I: n4 S9 @* E) H3 T
0 c1 z4 S" c* S 对于上周传出的有关“央行征收远期售汇20%外汇风险准备金”的消息，央行官方昨日晚间终于作出回应。央行相关负责人承认近日下发《关于加强远期售汇宏观审慎管理的通知》，并对北京中投首信投资管理有限公司表示，将银行远期售汇业务纳入宏观审慎政策框架，有利于抑制外汇市场过度波动，防范宏观金融风险，促进金融机构稳健经营。% ?8 s7 @3 |5 R. k, w8 I
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