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[理财之道] 北京中投首信投资管理有限公司:蚂蚁搬家式购汇管理

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水清的鱼 发表于 2015-9-11 11:10:16 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
 
  北京中投首信投资管理有限公司今日获悉,外汇局下发各分局通知,对个人购汇分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。专家认为,监管为防范国内资本外流,对个人旅游等购汇需求影响不大。

  其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注,外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

  根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

  北京中投首信投资管理有限公司打个比方,小明打算在美国买房子,受困于每年5万美元的购汇额度,因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易,如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元,则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。

  包括的内容有:

  1、加强企业客户购汇管理。

  加强经常项目购付汇业务管理,包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。北京中投首信投资管理有限公司认为针对临时客户,特别是异地客户加大审核力度,防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

  2、加强服务贸易外汇审核

  对于大额购汇业务,应审核合同、发票等内容,对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

  3、加强个人分拆和重复购汇管理

  对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。

  银行应当每2个月审核一次分拆内容,对前90个交易日,5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额超过等值20万美元,并将外汇汇给境外同一个人或机构,将纳入关注名单。

  背景资料:8月我国外汇储备大幅减少 创单月减少额最高纪录

  北京中投首信投资管理有限公司央行公布数据了解到,我国8月末外汇储备余额从3.65万亿美元下降至3.554万亿美元,减少939亿美元,为连续第四个月下降,单月减少额也创有记录以来最高。分析人士对北京中投首信投资管理有限公司表示,外汇储备的下降主要因为央行维持人民币(6.3778, 0.0121, 0.19%)汇率稳定的干预成本。在人民币贬值压力持续状态下,外汇储备仍有继续下降的可能性。

  中国人民银行http ://weibo.com/u/3921015143?zw=finance新闻发言人8日就外汇储备下降问题表示,主要有三方面因素导致8月外汇储备下降。中国外汇储备充裕,未来外储有所增减是正常的。

  北京中投首信投资管理有限公司从外汇储备8月份单月变动情况看,主要影响因素有三方面:一是央行在外汇市场进行操作,向市场提供外汇流动性;二是外汇储备委托贷款项目在8月份进行了一些资金提款;三是8月份国际市场一些主要金融资产价格出现不同程度回调。上述金额从外汇储备中作了相应扣减。

  对于上周传出的有关“央行征收远期售汇20%外汇风险准备金”的消息,央行官方昨日晚间终于作出回应。央行相关负责人承认近日下发《关于加强远期售汇宏观审慎管理的通知》,并对北京中投首信投资管理有限公司表示,将银行远期售汇业务纳入宏观审慎政策框架,有利于抑制外汇市场过度波动,防范宏观金融风险,促进金融机构稳健经营。
 

精彩评论15

正序浏览
wljnxqutgx 发表于 2015-9-11 16:14:52 | 显示全部楼层
 
想骂你.却不知道从何骂起.
 
ddda33x7 发表于 2015-9-11 17:26:45 | 显示全部楼层
 
哥们,给我做个链接吧
 
eaaosy66 发表于 2015-9-11 17:30:11 | 显示全部楼层
 
什么啊
 
buingeEvineus 发表于 2015-9-11 17:35:21 | 显示全部楼层
 
做为新人!在这里不敢大声说话!送完经验我就走!
 
ddda33x7 发表于 2015-9-12 04:19:32 | 显示全部楼层
 
疯了 这年头盗版还真多~~~~~~
 
Esxa7r743 发表于 2015-9-12 04:48:38 | 显示全部楼层
 
给我点愤怒.
 
zlhrqrbxsq 发表于 2015-9-12 05:04:44 | 显示全部楼层
 
要不我崇拜你?行吗?
 
hgqbtsdcfc 发表于 2015-9-12 06:22:37 | 显示全部楼层
 
做为新人!在这里不敢大声说话!送完经验我就走!
 
coda22c2 发表于 2015-9-12 07:50:29 | 显示全部楼层
 
回来了 呵呵刚才在斗地主那 ~~~~
 
hpgcnvpsvy 发表于 2015-9-12 07:51:37 | 显示全部楼层
 
这个站一周前刚刚有了点起色
 
春升德 发表于 2015-9-12 14:21:21 | 显示全部楼层
 
好贴就是好贴












                               
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tohme 发表于 2017-4-11 11:30:46 | 显示全部楼层
 
注:偶是女滴,千真万确,毋庸置疑!
 
mwxny 发表于 2017-4-11 11:33:04 | 显示全部楼层
 
给我点愤怒.
 
gevaemaidovef 发表于 2017-4-11 11:33:43 | 显示全部楼层
 
哈哈~~~相比现在没人在了 吧 哈哈~~~~
 
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